Курс «Master of Personal Finance» — это ваш гид по личным финансам и инвестированию. Этот курс учит тому, как правильно тратить, эффективно сберегать и успешно приумножать свои средства.

«Master of Personal Finance» рассказывает о личных финансах, бюджете и дает наиболее широкое представление о мире инвестиций, а именно: об основах инвестиционного процесса, видах инвестиций, инвестиционных рынках. Курс знакомит с инфраструктурой фондового рынка, дает правильное ориентирование в инвестиционном процессе. Здесь вы найдете подробную информацию об инвестиционных инструментах и структурированных продуктах, узнаете о том, как применять фундаментальный и технический анализы при инвестировании, познакомитесь с основами интернет-трейдинга и портфельного управления и узнаете, какими бывают инвестиционные стратегии.

Курс создан компанией ISIF. Одним из создателей курса «Master of Personal Finance» является Саймон Скоттинг — аттестованный финансовый аналитик, преуспевающий инвестор, магистр международного бизнеса и финансов Сиднейского университета. Саймон помогает тысячам обеспеченных людей и компаний по всему миру формировать эффективные инвестиционные портфели и получать прибыль даже в самые нестабильные времена.

Курс «Master of Personal Finance» будет интересен и полезен каждому, кто хочет научиться грамотно распоряжаться личными финансами, безболезненно сберегать и впоследствии приумножать свой капитал. Данный курс содержит важную теоретическую финансовую информацию и фундаментальные знания, достаточные для того, чтобы начать инвестировать уверенно.

Главная особенность заключается в том, что курс написан простым и доступным для понимания языком, так что сложные финансовые темы становятся понятны даже человеку, который знакомится с ними впервые.

Каждый урок включает в себя текст, видео-, аудио- и flash-материалы. Все это делает курс увлекательным, динамичным и легким для восприятия.

 

«Master of Personal Finance» состоит из вводной лекции и 48 уроков, которые поделены на тематические блоки. В конце каждого тематического блока предлагается пройти контрольный тест по пройденным урокам, позволяющий проверить, насколько хорошо вы изучили ту или иную тему.

По окончании курса вам будет предложено пройти итоговое тестирование, сдав которое вы получите сертификат о том, что вы прошли обучение по курсу «Master of Personal Finance» в ISIF. Оригинал сертификата можно будет заказать, и вам его вышлют по почте.

Предлагаем вам ознакомиться с программой курса «Master of Personal Finance».

Версия для печати

	Вводная лекция План урока О чем этот курс Навыки в противовес разовой прибыли Магия денег. Как из доллара сделать миллион Скорость и качество поступления денег Охота за мелочами Финансовая свобода Уровень мотивации или убытки – часть пути Домашнее задание Личные финансы Урок 1. Личные финансы. Часть I План обучения на ближайший месяц Почему важно управлять личными финансами Что такое личные финансы Финансовые цели Учет средств — начала реализации финансового плана Домашнее задание Урок 2. Личные финансы. Часть II Учет-Анализ-Планирование (как этапы управления личными финансами) Активы и пассивы (введение) Активы (с примерами учета активов) Пассивы (с примерами учета пассивов) Анализ балансового и кассового отчетов Доходы и расходы (учет, анализ и бюджет) Учет доходов Классификация доходов Учет расходов Классификация расходов Составление полной картины вашего финансового состояния Домашнее задание Урок 3. Личные финансы. Часть III С чего начинается создание активов Сначала инвестируй, потом трать Какую часть дохода стоит инвестировать? Виды расходов Два важных совета по экономии средств На что способны маленькие деньги — история Озеолы Маккарти Итого об экономии (все способы снижения расходов) Домашнее задание Урок 4. Личные финансы. Часть IV Этапы построения личного финансового плана, инвестирование и стратегия Временной горизонт в инвестировании Способность принимать риск в инвестировании Характер и отношение к риску при инвестировании Подготовка к реализации инвестиционного плана Увеличиваем доходы Итоги по блоку «Личные финансы» Домашнее задание Контрольный тест по блоку «Личные финансы» Введение в мир инвестиций Урок 5. Введение в мир инвестиций. Часть I План обучения на ближайший месяц Почему именно инвестирование Формула и порядок успешного инвестирования Немного времени (сколько времени необходимо уделять инвестированию) Немного знаний (знания, необходимые для начала инвестирования) Немного денег (каким должен быть стартовый капитал для инвестирования) Прибыль и на чем она базируется Дисциплина и терпение в инвестировании Когда начинать инвестировать Немного правил по инвестированию Домашнее задание Урок 6. Введение в мир инвестиций. Часть II Инфляция, индекс потребительских цен Последствия инфляции Риск и контроль над риском Важность управления рисками Риск и доходность От чего зависит степень риска Домашнее задание Урок 7. Введение в мир инвестиций. Часть III Виды рисков (системные и не системные риски); Волатильность Рейтинг и рейтинговые агентства Суверенные и кредитные рейтинги Отношение к рейтингам Диверсификация Домашнее задание Урок 8. Введение в мир инвестиций. Часть IV Введение в портфельное инвестирование и основные правила Ликвидность Еще немного о диверсификации Процесс формирования портфеля (планирование и формирование портфеля) Начтите формировать свой портфель. Тест на структуру, подходящего вам инвестиционного портфеля Итоги Домашнее задание Контрольный тест по блоку «Введение в мир инвестиций» Основы инвестиций. Инвестиционные рынки Урок 9. Основы инвестиций. Инвестиционные рынки. Часть I План обучения на ближайший месяц Инвестиции Объекты и виды инвестиций (реальные и финансовые инвестиции) Рынки и ценные бумаги Виды ценных бумаг Классификация ценных бумаг Классификация инвестиционных ценных бумаг Ценные бумаги для частных инвесторов Урок 10. Основы инвестиций. Инвестиционные рынки. Часть II Рынок ценных бумаг Рынок акций Рынок долговых обязательств и виды долговых обязательств Товарно-сырьевой рынок Валютный рынок Срочный рынок (рынок производных инструментов) Домашнее задание Урок 11. Основы инвестиций. Инвестиционные рынки. Часть III Инфраструктура фондового рынка Брокеры Биржа (фондовая биржа, важные функции биржи) Депозитарий Внебиржевой рынок Домашнее задание Урок 12. Основы инвестиций. Инвестиционные рынки. Часть IV Базовые правила инвестирования Выбор партнера. Как выбрать брокера? Пять золотых правил успешного инвестирования Правила долгосрочных инвестиций Пять ситуаций, в которых человек склонен принимать неправильные финансовые решения Контрольный тест по блоку «Основы инвестиций. Инвестиционные рынки» Инвестиционные инструменты Урок 13. Инвестиционные инструменты. Часть I План обучения на ближайшие два месяца Банковская система и банки Как работают банки Банковские депозиты Условия начисления процентов по банковским вкладам Вклады в драгоценных металлах Пара слов о структурированных депозитах Системы страхования вкладов. Основная информация по системам страхования вкладов в различных странах мира Использование банковского депозита в инвестиционном портфеле Домашнее задание Урок 14. Инвестиционные инструменты. Часть II О долгах и должниках Что такое облигация Особенности облигаций Кто покупает облигации Корпоративные, государственные и муниципальные облигации Казначейские облигации Немного о Бульдогах, Янках и Матадорах (об иностранных облигациях) Риски по облигациям Как «стригут купоны» (способы выплаты доходов по облигациям) Доходность Советы начинающим Домашнее задание Урок 15. Инвестиционные инструменты. Часть III Акции каких компаний стоит покупать? Что такое акция? Чем акции отличаются друг от друга? Эшелоны Дивиденды Доходы Депозитарные расписки Фондовые индексы Домашнее задание Урок 16. Инвестиционные инструменты. Часть IV Доверительное управление Стоимость чистых активов Объединенные инвестиционные трасты Управляющие компании Активы фондов Фонды акций (фонды, инвестирующие в компании, и другие виды фондов: смешанные, отраслевые, индексные и фонды «иностранных акций») Фонды денежного рынка и облигаций Виды облигационных фондов Как выбрать инвестиционный фонд? Как действовать инвестору во время кризиса Домашнее задание Контрольный тест по первой части блока «Инвестиционные инструменты» Урок 17. Инвестиционные инструменты. Часть V Характеристики недвижимости Почему надо инвестировать в недвижимость? Жилая недвижимость – идеальный объект инвестиций Сегменты рынка жилой недвижимости Рейтинг самых дорогих и самых дешевых городов мира Схема инвестирования в жилую недвижимость Какой должна быть доля жилой недвижимости в портфеле? Особенности рынка коммерческой недвижимости Сегменты рынка коммерческой недвижимости Инвестиции в коммерческую недвижимость Субаренда Несколько слов об ипотеке Домашнее задание Урок 18. Инвестиционные инструменты. Часть VI Что страхуют звезды? Как работает страхование Структура рынка страховых услуг Что можно застраховать? Классификация страховых случаев Виды страхования Чем отличаются накопительные программы от Unit-linked? Как следует выбирать страховую компанию? Правила выбора страховой компании Домашнее задание Урок 19. Инвестиционные инструменты. Часть VII Производные финансовые инструменты. Введение Что такое производные финансовые инструменты? Свойства производных финансовых инструментов Что принято считать деривативами? Кто покупает и продает деривативы? Короткие и длинные позиции Форвардные контракты. Виды форвардных контрактов Наши любимые фьючерсы. Виды фьючерсов Чем форвардные контракты отличаются от фьючерсных? Опционы Основные характеристики опционов Опцион колл Опцион пут Каким образом следует работать с опционами? Домашнее задание Урок 20. Инвестиционные инструменты. Часть VIII Как появился FOREX Виды интервенций Валюта Основные валютные пары Котировка валюты Характеристики основных валют Классификация банковских курсов Форвардная цена валюты или форвардный курс Метод расчета кросс-курса валюты Виды сделок на валютном рынке Плечи. Риски на валютном рынке Каким образом можно начать работать с FOREX Домашнее задание Контрольный тест по всему блоку «Инвестиционные инструменты» Фундаментальный анализ Урок 21. Фундаментальный анализ. Часть I План обучения на ближайший месяц Что такое фундаментальный анализ? Экономический цикл Страшное слово «глобализация» (признаки и уровни глобализации) Безработица и ее измерение Что такое инфляция? Механизм возникновения инфляции Виды инфляции Какие методы измерения инфляции существуют Правительство – главный борец с инфляцией Методы борьбы с инфляцией Домашнее задание Урок 22. Фундаментальный анализ. Часть II Что такое ВВП? Золотовалютные резервы Величина государственного долга. Схемы реструктуризации долговых обязательств Процентная ставка Платежный баланс. Торговое сальдо Заказы на товары длительного пользования Розничные продажи Виды индикаторов Анализ значений индикаторов Домашнее задание Урок 23. Фундаментальный анализ. Часть III Уровни фундаментального анализа Отрасль Стадии развития отрасли Динамика отрасли Виды рынков Домашнее задание Урок 24. Фундаментальный анализ. Часть IV По каким критериям выбирают компанию Финансовая отчетность. Активы и пассивы ROIC, он же ROI Объем продаж Прибыль на одну акцию Темп роста собственного капитала Домашнее задание Контрольный тест по блоку «Фундаментальный анализ» Технический анализ или основы Интернет-трейдинга Урок 25. Технический анализ и основы Интернет-трейдинга. Часть I План обучения на ближайшие два месяца Технический анализ и его принципы Виды графиков (Крестики – нолики, Линейные графики, Бары, Свечи, Ренко) Тенденции (тренд) Типы трендов Виды тенденций Фазы развития тенденции Домашнее задание Урок 26. Технический анализ и основы Интернет-трейдинга. Часть II Разделы технического анализа Анализ графиков Поддержка и сопротивление Линия канала Восходящая тенденция Нисходящая тенденция Боковая тенденция Важные моменты, связанные с анализом тенденции Домашнее задание Урок 27. Технический анализ и основы Интернет-трейдинга. Часть III Понятие «коррекции» Процентные отношения длины коррекции Волны Эллиота Киты теории Эллиота Характерные особенности Коэффициенты Фибоначчи Домашнее задание Урок 28. Технический анализ и основы Интернет-трейдинга. Часть IV Общие правила для моделей разворота тенденции Модель «голова и плечи» Перевернутая модель «голова и плечи» Кратные вершины и основания Тройная вершина и тройное основание Как лучше поступить на практике Домашнее задание Контрольный тест по первой части блока «Технический анализ и основы Интернет-трейдинга» Урок 29. Технический анализ и основы Интернет-трейдинга. Часть V Общие правила для моделей продолжения тенденции Модели продолжения тенденции Флаг Вымпел Прямоугольник Модели неопределенности Треугольники Бриллиант Домашнее задание Урок 30. Технический анализ и основы Интернет-трейдинга. Часть VI Введение в компьютерный анализ и компьютерные индикаторы Трендовые индикаторы Скользящие средние Методы использования скользящих средних Осцилляторы Два наиболее важных случая использования осциллятора Использование индикатора CCI Урок 31. Технический анализ и основы Интернет-трейдинга. Часть VII Безопасность. Типы клиентских счетов Зависимость от инвестиционной цели Цена вопроса. Подводные камни Брокеры тоже нас выбираю Комфорт Основные типы ордеров на фондовом рынке Типы ордеров на валютном рынке Домашнее задание Урок 32. Технический анализ и основы Интернет-трейдинга. Часть VIII Правила управления капиталом Правила составления торгового плана Жадность Надежда и ожидания Страх Общепринятые биржевые мифы Практические советы от профессиональных инвесторов Домашнее задание Контрольный тест по блоку «Технический анализ и основы Интернет-трейдинга» Основы управления портфелем Урок 33. Основы управления портфелем. Часть I Портфель ценных бумаг Три этапа формирования портфеля ценных бумаг Технический и фундаментальный анализы Типы портфелей в зависимости от структуры и стиля управления Виды портфелей в зависимости от соотношения риск-доходность Государственные ценные бумаги Акции Облигации и векселя Советы начинающему инвестору Домашнее задание Урок 34. Основы управления портфелем. Часть II Значимые параметры активов Риск инвестиционного портфеля. Положительная корреляция. Отрицательная корреляция Тактическое распределение активов Влияние возраста на цели распределения активов Диверсификация или распределение активов? Пример распределения активов Управление портфелем: становиться богаче Домашнее задание Урок 35. Основы управления портфелем. Часть III Торговый план Мониторинг инвестиционного портфеля Хороший инвестор не только стратег, но и прекрасный тактик! Взаимосвязь структуры портфеля и стратегии управления портфелем Традиционные схемы управления портфелем Современный подход к формированию портфеля Оценка результатов Двигайтесь к вашей цели Домашнее задание Урок 36. Основы управления портфелем. Часть IV Растущий и падающий рынки Инвестиционный горизонт как ограничитель риска Индивидуальная переносимость риска как ограничитель Продажа обеспеченных опционов Покупка обеспеченных опционов Фьючерсы Домашнее задание Контрольный тест по блоку «Основы управления портфелем" Опционные стратегии Урок 37. Опционные стратегии. Часть I Опцион Основные характеристики опционов Вне денег, в деньгах или около? Виды опционов Временная стоимость Стратегия первая: покупка опциона Call, или Long Call Стратегия вторая: продажа опциона Call, или Short Call Стратегия третья: покупка опциона Put, или Long Put Стратегия четвертая: продажа опциона Put, или Short Put Домашнее задание Урок 38.Опционные стратегии. Часть II «Быки», «медведи» и другие Спред Стратегия пятая: «бычий» колл спред (Bull Call Spread) Стратегия шестая: «бычий» пут спред (Bull Put Spread) Стратегия седьмая: «медвежий» колл спред (Bear Call Spread) Стратегия восьмая: «медвежий» пут спред (Bear Put Spread) Стратегия девятая: покупка «бабочки» (Long Butterfly) Стратегия десятая: продажа «бабочки» (Short Butterfly) Домашнее задание Урок 39. Опционные стратегии. Часть III Банковские вклады Волатильность Стратегия одиннадцатая: покупка стрэддла (Long Straddle) Стратегия двенадцатая: продажа стрэддла (Short Straddle) Стратегия тринадцатая: покупка стрэнгла (Long Strangle) Стратегия четырнадцатая: продажа стрэнгла (Short Strangle) Стратегия пятнадцатая: покупка кондора (Long Condor) Стратегия шестнадцатая: продажа кондора (Short Condor) Домашнее задание Урок 40. Опционные стратегии. Часть IV Введение в портфельной инвестирование и основные правила «Греки» Стратегия семнадцатая: пропорциональный колл спред (Call Ratio Spread) Стратегия восемнадцатая: пропорциональный пут спред (Put Ratio Spread) Стратегия девятнадцатая: пропорциональный обратный колл спред (Call Ratio Backspread) Стратегия двадцатая: стрэп (Strap) Стратегия двадцать первая: стрип (Strip) Стратегия двадцать вторая: обратный «бычий» спред (Bull Backspread) Стратегия двадцать третья: обратный «медвежий» спред (Bear Backspread) Контрольный тест по блоку «Опционные стратегии» Структурированные продукты Урок 41. Структурированные продукты. Часть I Возможности структурированных продуктов Структурированный продукт Прибыли и убытки Риски и доходы Как составляется продукт? Основные преимущества структурированных продуктов Общая схема инвестиционных продуктов Домашнее задание Урок 42. Структурированные продукты. Часть II Инструменты для создания безрисковой части портфеля Фьючерс Синтетический длинный фьючерс Синтетический короткий фьючерс Домашнее задание Урок 43. Структурированные продукты. Часть III Общая схема доверительного управления Несколько слов о налогах Комиссионные брокера Опционные стратегии, применяемые в доверительном управлении при создании структурированного продукта Классификация опционных моделей Урок 44. Структурированные продукты. Часть IV План урока на ближайший месяц Особенности фьючерсов как основы опционно-фьючерсных моделей Несколько слов о тиках Алгоритм действия спекулянта при покупке фьючерсов Алгоритм действий спекулянта при продаже фьючерсов Структурированный продукт, привязанный к фондовому рынку Влияние волатильности и процентной ставки на коэффициент участия Влияние срока продукта на коэффициент участия Домашнее задание Контрольный тест по блоку «Структурированные продукты» Стратегии инвестирования Урок 45. Стратегии инвестирования. Часть I Стратегии Потери могут быть значительными Терять — плохо? Первое, что необходимо изменить – отношение Доходы Структура плана защиты Уровни потребностей Домашнее задание Урок 46. Стратегии инвестирования. Часть II Люди и их заработки Почему так сложно разбогатеть при помощи работы? Риск – дело благородное? Стратегия управления рисками Сценарии развития событий инвестиционного плана Домашнее задание Урок 47. Стратегии инвестирования. Часть III Цепи привычек Почему важно правильно концентрироваться? Выявление преимуществ на пути к богатству Рациональность и эмоциональность Порядок денежных потоков На какие цели могут быть использованы деньги четвертого порядка? Два очень важных предостережения относительно обучения Виды финансовых рычагов Домашнее задание Урок 48. Стратегии инвестирования. Часть IV Особенности инвестирования на пике развития экономического цикла Особенности инвестирования на этапе рецессии Особенности инвестирования на этапе, когда экономика на «дне» Стратегии инвестировании на этапе оживления экономики Еще несколько любопытных фактов Каким же образом можно определить переход от одной стадии экономического цикла к другой? Контрольный тест по блоку «Стратегии инвестирования» Итоговый тест